На все готовенькое... или «о рисках работы с готовыми компаниями»

Так, в классических оффшорных юрисдикциях компания регистрируется как своего рода «оболочка», в которой в ряде случаев нет даже директора и акционера. Приобретая готовую оффшорную компанию, ее будущий собственник сам выстраивает ее структуру - определяет директоров и акционеров, и все это вполне может произойти после факта регистрации. Таким образом, готовые оффшорные компании являются вполне допустимым инструментом. Напомним нашим читателям, что к классическим оффшорным юрисдикциям традиционно относятся Британские Виргинские острова, Белиз, Панама, Сейшельские острова и многие другие. Безусловно, в каждой из перечисленных стран существуют свои особенности регистрации компаний.

Сложнее обстоят дела с компаниями, зарегистрированными в странах, законодательство которых не предоставляет возможность получения готовых компаний. За счет чего на рынке в таком случае предлагается широкий выбор компаний, зарегистрированных в европейских, азиатских и других странах? В данном случае речь идет о регистрации компании на номинальных лиц (директоров и акционеров). При этом у покупателя, как правило, есть возможность либо продолжать использование услуг номинальных лиц (оформив документы, подтверждающие право управления компанией), либо же провести официальную перерегистрацию компании на себя. Практика применения подобных готовых компаний широка. Крайне важным вопросов в данной ситуации является риск использования номинальных директоров и акционеров, степень доверия к которым должна быть максимальна и безусловно подкреплена соответствующими документами, подтверждающими право покупателя на компанию. Подробнее об механизмах защиты от некорректных действий номинальных лиц Вы можете ознакомиться здесь.

Рано или поздно покупатель готовой компании столкнётся с необходимостью открытия на нее банковского счета. Многие консультанты предлагают готовые компании с уже открытыми, работающими счетами. Теперь постараемся разобраться, насколько использование таких компаний безопасно для наших клиентов. Процедура открытия счета в любом банке мира требует предоставление данных о бенефициаре (выгодоприобретателе) компании. Не предоставив эту информацию, счет не может быть открыт. Таким образом, если Вам предлагают уже работающий счет компании, значит в банке заявлено некое лицо в качестве бенефициара. Стоит ли говорить о том, что только это лицо рассматривается банком, как истинный владелец средств компании.

Соответственно, если бенефициар не будет во время заменен при покупке компании и об этом банк будет не уведомлен, то существует риск того, что к Вашему счету получит доступ постороннее лицо. Безусловно, после сказанного, наши читатели могут справедливо заметить, что готовые компании с уже открытым счетом экономят массу времени и отказаться такого инструмента будет сложно. В таком случае мы готовы предоставить нашим клиентам разумный компромисс.

Во- первых, многие банки мира предлагают заранее зарезервированные счета своим официальным агентам (коим и является компания FTL Advisers Ltd.). Приобретая готовую компанию у агента, он сразу готов предоставить Вам реквизиты будущего (пока не разблокированного для работы) счета. Как только банк получает всю необходимую информацию о клиенте, счет готов к работе. Также во многих банка уже на этапе знакомства с клиентом в случае успешно проведенного собеседования, предоставляются реквизиты будущего счета. Как правило, это происходит в день обращения или на следующий день.

В первом и во втором случаях у наших клиентов есть стопроцентная гарантия, что банк рассматривает в качестве владельца компании только его и никого более. Все необходимые средства для управления счетом клиент получает в запечатанном виде и активирует их только самостоятельно.

Таким образом, мы предлагаем своим клиентам зарезервированные банковские счета, реквизиты которых возможно получить в течение 1-2 дней. Согласитесь, это вполне разумные сроки, учитывая тот факт, что речь идет о безопасности Ваших денежных средств.